一名優秀的理財師要做到的三個離不開
來 源：投資有道發表日期：2012-04-19
一名優秀的理財師要做到三個“離不開”，即理財師離不開銷售，銷售離不開客戶，客戶離不開服務。
曾被不少銷售人員奉為圭臬的《細節決定成敗》，也是利得上海財富管理中心投資理財部副總監趙莉很喜歡的一本書。“金融從業者除了良好的個人品德和職業操守外，其實沒什么秘密可言，關鍵還是重在細節的服務。”北京大學大公司管理專業畢業的趙莉，先后就職于銀行、保險公司和第三方理財等金融機構，涉足的金融產品門類涵蓋銀行、保險、證券、信托、基金等。多年的職業經驗積淀，使得趙莉對理財業務有了深刻的體會和豐富的經驗，因此在2011年加盟利得財富后，業績即穩穩地坐上了公司冠軍的寶座。
在趙莉眼中，一名優秀的理財師要做到三個“離不開”，即理財師離不開銷售，銷售離不開客戶，客戶離不開服務。趙莉認為，利得財富作為一家專業的第三方理財機構，和傳統金融行業有著很多不同，其中最大的不同在于必須站在客戶的角度，從客戶的利益出發。
“一切以客戶為中心，這一點必不可少。對于理財師而言尤其重要。”趙莉表示，優秀的理財師必須懂得銷售，而如何去尋找客戶是銷售的必修課，最后，找到了客戶如何留住，如何進一步挖掘潛力等，都得用服務去做“敲門磚”。
某次，一位已過花甲之年的退休干部陳先生在看到利得財富網站的介紹后，撥打了利得財富的400熱線，接受了趙莉的服務，這個案例讓趙莉至今印象深刻。
通過雙方的多次溝通，陳先生認可了趙莉和其推薦的產品，但他也直爽地談及了自己的顧慮，即他的年齡和閱歷已不在乎多高的收益，而最在乎本金的安全，因此最后還是選擇了銀行的產品。“我當時對陳先生說，您這次在哪里成交并不重要，重要的是取得您的信任，畢竟您的理財是伴隨一生的。”趙莉表示，之后自己開始進一步關注陳先生所選擇的信托項目的動態并及時提供給他，而收到這些信息的陳先生感到很意外也很感激，連聲說當初在銀行購買產品的客戶經理都沒有給他提供這些服務。
“功夫不負有心人”，隨著陳先生對趙莉和第三方理財行業的不斷了解，在2011年中，雙方達成了初次合作，陳先生認購了一款信托項目。隨后，令趙莉驚喜的是，陳先生還先后推薦了兩位朋友讓趙莉進行資產規劃。“這可能就是細節服務的最好回報吧。”趙莉說。
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