貿易金融：外貿企業轉型必修課
來 源：中國商務新聞網發表日期：2017-05-03
每年廣交會舉辦期間，人民幣匯率都成為外貿企業普通關注的話題，匯率的浮動直接關系著企業利潤的變化。業內人士表示，了解貿易金融，運用金融工具保駕護航，已成為當前外貿企業轉型的必修課。
4月26日，人民幣對美元匯率中間價報6.8845元，比前一交易日下調12個基點。自第121屆廣交會開幕以來，人民幣對美元匯率一直保持小幅浮動走勢。長遠來看，人民幣匯率浮動區間擴大成為企業需要面對的新問題，包括融資、保險等在內的貿易金融問題則更是企業轉型路上邁不過的一道坎。
金融機構人士認為，人民幣匯率浮動直接關系著企業利潤變化，在外部不確定因素增加之時，風險防控更加重要，融資對企業轉型升級意義重大，外貿企業應當更加重視金融的作用。
金融工具降匯兌成本
“通過開展遠期購匯業務基本上可以控制匯率波動帶來的風險。”深圳市希科普股份有限公司董事長劉軍在接受國際商報記者采訪時表示，公司主要研發和出口教育等領域的智能硬件和軟件系統，去年出口幾千萬美元，匯率的波動將直接降低公司利潤，但在使用金融工具后，匯兌風險基本可控。
匯率關系著外貿企業的利潤，是不少企業關注的話題。自2015年8月11日新匯改啟動以來，人民幣匯率總體下降，企業普遍感到松了一口氣。但匯率形成機制改革之后，浮動代替單邊升值成為新常態，讓不少企業感到頭疼。中國銀行廣東省分行廣州番禺支行貿易金融部客戶經理王君華在第121屆廣交會上接受國際商報記者采訪時表示，為了應對匯率風險，近幾年銀行加大了產品創新力度。
比如遠期結售匯和期權產品，或者兩者組合使用，可以幫助企業鎖定具體的匯率或匯率波動區間，大大降低外貿企業的匯兌風險。
不過，也有業內人士指出，這些產品并不意味著沒有風險，比如匯率變化一旦超出約定的匯率浮動區間，就存在虧損的風險。而且，受監管制度和銀行創新能力兩大因素束縛，目前匯率產品仍然不夠豐富。
王君華表示，目前，使用金融工具規避匯率風險的企業比例并不高，主要有三大原因：一是企業主動管理匯率風險的觀念不強;二是匯率大幅跳水之后，有些企業使用金融工具仍然虧損;三是有的企業純粹是為了資金保值增值，而沒有真實貿易背景，銀行不允許接洽這類客戶。
出口信保為風險買單
除了匯率之外，外貿企業在貿易中遇到的金融問題還有很多。近年來，隨著海外客戶資金鏈緊張，中國外貿企業遇到的資金風險也在加大，加上海外的不確定因素增多，出口信保大有可為。
中國出口信用保險公司廣東分公司承保管理處工作人員黃寬在第121屆廣交會上接受國際商報記者采訪時表示，公司為出口企業提供短期和中長期出口保險、信用證融資等服務，目前有三大新變化：一是拓展海外關聯公司，為企業海外經營保駕護航;二是提供更加全面及時的風險信息服務，降低企業風險;三是加強培訓宣講，擴大覆蓋面。
融資是企業普遍關注的問題。劉軍表示，公司的創新產品在海外承包教育項目方面有很大的市場潛力，但項目標的經常在1億美元左右，因為資金不夠，放棄了不少商業機會。
黃寬表示，開展出口保險業務不僅可以起到風控作用，還可以將保單抵押給銀行，以保單進行融資。不過，這一方式獲得的融資額并不高。
“出口企業通過信用證也可以獲得融資。”中國銀行廣州荔灣支行貿易金融部產品經理張淑曼在接受國際商報記者采訪時表示，銀行根據企業提供的信用證或者票據，以及企業資質和上下游供應商等情況，如果手續齊全，在十幾天時間內就可以發放款項。
不過，“融資難，融資貴”的問題仍然存在，不少參展企業負責人向記者反映，民營企業和中小企業要從銀行獲得貸款仍較困難，除了企業自身存在不規范之處，銀行評審機制不能與時俱進也是重要原因。但華夏銀行廣州分行一名工作人員表示，銀行的監管和經營制度較多，始終將安全性放在第一位，也存在找好企業難的問題，資金供需不匹配的問題亟待解決。
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